Валютный контроль в сбербанке отзывы. С иностранной компанией можно заключить договор и платить в рублях. Тогда не нужно ничего предоставлять и регистрировать? Какие валютно-финансовые операции осуществляются в Сбербанке

Множество услуг Сбербанка России так или иначе связаны с иностранной валютой. А значит, в банке должен обязательно осуществляться валютный контроль (далее – ВК) по определенным операциям. Данная статья расскажет о том, каким образом происходит такое контролирование в банке и по каким конкретным видам сделок.

Основы валютного контроля в Сбербанке России: что нужно знать клиентам

В соответствии с законом, банковские учреждения входят в систему органов ВК как агенты контроля. Сбербанк России (далее – СБР) в своем составе имеет специальный отдел валютного контроля,который занимается всей процедурой.

Кроме этого, в СБР контроль за соблюдением законодательства при проведении сделок по инвалюте осуществляется при соблюдении принципов валютного контроля. К ним относятся:

приоритет мер (экономических) при реализации политики регулирования валюты (т. е. несмотря на значительную роль государства, преимущество всё-таки имеют субъекты рыночной экономики, между которыми и происходят подобные сделки);
исключение неоправданного вмешательства гос.органов в операции по инвалюте;
единство как внешней, так и внутренней политики РФ относительно валюты (обе имеют общую цель: достичь устойчивости рубля);
единство системы регулирования валюты и системы ВК (это позволяет государству эффективно осуществлять ВК как внутри страны, так и за рубежом);
обеспечение со стороны государства защиты прав, а также интересов участников при осуществлении подобных сделок.

Такое неуклонное соблюдение принципов необходимо для того, чтобы максимально полно обеспечить законность выполняемых в стране валютных операций. В этом проявляется главная задача такого контролирования. Выделяют также следующие функции валютного контроля:

определение того, имеют ли участники ВК необходимые разрешения либо лицензии, дающие им право на инвалютную сделку;
проверка и контролирование выполнения резидентами (теми, кто постоянно живет на территории государства) взятых на себя инвалютных обязательств;
подтверждение обоснованности платежей участников ВК (на проведение любого валютного платежа обязательно должно быть соответствующее основание);
проверка того, насколько полно и правильно ведется учет и составляются отчеты проведенных операций по инвалюте.

Какие валютно-финансовые операции осуществляются в Сбербанке

СБР предоставляет следующие услуги, связанные с осуществлением ВК, а также обслуживанием ВЭД:

оформление и одновременное сопровождение Паспортов сделок клиентов (услуга осуществляется по договорах и контрактах, имеющих иностранный элемент);
покупка и продажа инвалюты (как для граждан России, так и для иностранных граждан);
рекомендации по составленным и подписанным инвалютным договорам;
конструирование возможных путей взаимодействия с конкретными контрагентами иностранного государства;
консультации по оформлению и предоставлению в СБР необходимых документов ВК;
информирование клиентов СБР о последних переменах в законодательной базе по поводу валюты, а также о последних банковских продуктах и услугах в области сопровождения банком ВЭД;
проведение для клиентов семинаров по вопросам правильного использования норм действующих законов о валюте на практике, в частности по теме ответственности за инвалютные нарушения.

Стоит отметить, что для клиентов-резидентов и для клиентов-нерезидентов СБР установил различные виды операций, по которым будет осуществляться ВК.

Относительно резидентов контролированию подлежат следующие их операции:

Для нерезидентов банк контролирует такие операции:

Порядок работы службы финансового контроля Сбербанка России

В СБР всеми вопросами ВК занимаются специальные сотрудники – менеджеры по развитию ВК и ВЭД. Именно они являют собой контрольную службу всего банка. Порядок работы службы на протяжении всего срока валютного контроля следующий:

сотрудники службы собирают от клиентов необходимые документы для конкретной валютной операции;
проводят необходимые для клиента действия с валютой;
затем осуществляют контрольные процедуры (проверяют документацию и пр.);
при необходимости, открывают клиенту паспорт сделки;
далее работники контрольной службы фиксируют данные об инвалютной операции в соответствующих реестрах данных;
менеджеры проводят сделку (одновременно будет произведено резервирование необходимых для исполнения сделки средств);
после выполнения операции банк возвращает зарезервированную сумму и закрывает операцию в инвалюте;
итогом будет формирование сотрудниками контрольной службы отчета от имени СБР.

Необходимые клиентам Сбербанка документы для валютного финансового контроля

Согласно законодательству, СБР при осуществлении контроля вправе потребовать от своих клиентов только имеющие прямое отношение к сделке документы. Ими могут быть:

удостоверяющие личность документы;
свидетельства о гос. регистрации;
справки о постановке на учет в налоговой;
бумаги на недвижимость;
справка о валютных операциях
паспорт сделки;
таможенные документы;
свидетельства, подтверждающие супружеские или родственные отношения;
документы, являющиеся основанием сделки (договоры, выписки, доверенности и прочие).

Советы по проведению валютных операций в Сбербанке России

По всем непонятным вопросам контролирования обращайтесь к менеджерам по развитию ВК и ВЭД СБР, которые помогут во всем разобраться.
Предоставляйте только необходимые для осуществления сделки документы. Банк не может требовать от вас любые дополнительные справки.
Перед произведением операции узнайте, проводит ли по ней Сбербанк валютный контроль.
Пользуйтесь консультациями СБР, дабы уберечь себя от привлечения к юридической ответственности.

Сегодня ровно в пять часов ночи раздается звонок. Бодрый девичий голос: "Это Андрей Викторович? Вам удобно говорить?"

Удобно ли мне говорить?!

Спрашиваю, кто это. Оказывается, Сбербанк. Говорю: у нас ночь, да и у вас рановато вообще-то. Девушка обрадовалась: "Так значит, вы просите перезвонить в удобное для вас время?" Видимо, у них там надо поставить галочку в определенном месте: клиент просит перезвонить. Рассоединяюсь с идиоткой и пытаюсь заснуть.

Не спится. Вообще-то вчера я им звонил, просил разобраться с одним делом. Видимо, девушка хотела доложить о результатах. Зря я ее не выслушал, думаю.

Вообще, мне казалось, что Сбербанк в последнее время стал улучшаться. Мне понравилось, что вместо толпы у окошка там теперь талоны и кресла, где можно дождаться своей очереди. Типаж тёток из ЖЭКа сменили современные молодые люди. Обслуживаться можно в любом отделении, а не только в том, к которому ты приписан. Какие-то операции можно провести самостоятельно, в их банкоматах или по интернету. Ну и так далее.

У меня несколько счетов в Сбербанке, в том числе и депозитный. Процент маленький, но что сделаешь, зато надежнее, чем в других местах. Сбербанковской карточкой VISA я расплачиваюсь везде и всюду, во всех странах, тут же приходит СМС-ка, сколько потратил и сколько на счету. Ну и так далее. Деньги на итальянских счетах экономлю, на русских - нет, живу широко.

В ноябре-декабре, когда стали приходить плохие новости из российской банковской сферы, я подумал, что настало время разложить яйца по разным корзинам. Мой приятель какое-то время назад купил квартиру в Италии, для чего ему пришлось открыть счет в итальянском банке и под сделку перевести деньги из России. Я спросил, легко ли это делается. Говорит: очень легко. Приходишь в налоговую, заполняешь бланк "Уведомление об открытии счета за границей", получаешь на заполненный бланк штамп, что они в курсе, и с этой бумажкой приходишь в любой банк и переводишь.

Я отнесся к этой информации с недоверием. Позвонил в общую справочную Сбербанка. Мне все подтвердили. Спрашиваю: из любого отделения можно переводить? Говорят: в Москве - из любого. А сумма ограничена как-то? - Не ограничена!

Ни фига себе, думаю, а еще плачутся, что из страны уходят миллиарды.

На новогодние праздники нам с семьей предстояла поездка в Москву. Я подошел к делу основательно. Чтобы не светить гэбухе свои счета, специально открыл новый счет в одном итальянском банке. Скачал с сайта ФНС бланк "Уведомления". Поехал с этим бланком к своему банкиру, перевел ему вопросы, которые его касаются, чтобы он сам заполнил соответствующие графы: полное наименование банка, адрес банка, номер договора банковского вклада, дата заключения договора, SWIFT банка, номер счета (вклада).

28 декабря пришел в Москве в налоговую. Несмотря на субботу, они работали. Все прошло, как по маслу. Парковка на Садовом кольце стала платной, поэтому запарковался прямо у дверей налоговой, заплатил, вошел и обнаружил, что там ни одного посетителя. Девушка проверила правильность заполнения бумаг, шлепнула печать, сняла копию для себя. Уже через 15 минут я был у дверей Сбербанка на Цветном бульваре. Та же история: платная парковка, свободное место у дверей, красота.

Внутри была уже не красота. Народу много. Система, выдающая талончики, у них сломалась. К двум окошкам выстроились очереди. Отстоял свою. Жуткая духота. Спрашиваю у молодого человека, могу ли я перевести деньги со своего карточного счета в Сбере за границу. Неохотно так говорит: можете. Называю сумму. Нет, говорит, не можете. Как же, говорю, я же звонил в справочную. Нет, отвечает, такую сумму можно только в том отделении, где вы получали карточку. А так не больше полутора миллионов. "Если бы у вас был открыт счет в нашем отделении, тогда пожалуйста - сколько хотите". И ждет, когда я уйду. Но я уходить не хочу. "Откройте мне счет, говорю, я туда переведу деньги с карточного, а вы отправите". Смотрит на меня, не знает, что ответить. "Сколько займет открытие счета?" - "Минут десять". - "А деньги перевести? Сутки?" - "Да нет, тут же будут перечислены". Короче, делаем все это с молодым человеком. Ушло, конечно, не десять минут, а полчаса. Несчастные люди из очереди, дышащие мне в затылок, начинают заметно волноваться: пришли заплатить свое ЖКХ, а тут я застрял. В воздухе от меня к молодому человеку и обратно летают крупные суммы, все же слышно. Суммы очереди не нравятся, обсуждают.

Но худо-бедно, справились. Молодой человек побежал внутрь, приводит начальницу: "А уведомление с пометкой налоговой у вас есть?" Начальница в полной уверенности, что уведомления у меня нет. "Есть!" - говорю и вынимаю уведомление. Внимательно изучают. Делать нечего, отксеривают себе и уведомление, и мой паспорт, и реквизиты, которые мне выдали в итальянском банке. Оформляют бумаги сначала на конвертацию, потом на перевод. Всё, готово. Берут даже номер мобильного - на всякий случай. А я уезжаю на дачу. По дороге получаю СМС-ку: деньги со счета ушли.

Проходит неделя, потом другая. Я давно уже вернулся в Италию. Денег на новом итальянском счету нет. Ну думаю, праздники, то да сё, сначала у них Рождество, потом у нас Рождество, куча выходных. Когда прошло три недели, но деньги не пришли, пишу в итальянский банк, прикладываю скан SWIFT-платежки. С этим банком я раньше не работал и был в полной уверенности, что это у них непорядок какой-то, куда-то денежки завалились. Немедленно отвечают: проверили, ничего даже похожего не приходило, а реквизиты указаны правильно. Пытаюсь позвонить в отделение Сбера в Москве, откуда я делал перевод. Длинные гудки. Целый день никто не берет трубку. Звоню на общую справочную Сбербанка, чтобы уточнить, а вдруг у них телефон поменялся. Нет, говорят, не поменялся. Заодно излагаю свою проблему. Начинают по цепочке меня соединять с разными людьми, наконец кто-то оформляет мою претензию: говорю, что живу постоянно за границей, поэтому бегать в Москве по отделениям не имею возможности, сообщаю свои ФИО, свой номер счета, номер несостоявшейся транзакции, куда, откуда и что отправлял. Обещают разобраться и перезвонить.

Не перезванивают весь день. Без надежды на успех под конец дня набираю номер отделения, и тут же соединяюсь. Барышня смотрит у себя в бумагах и равнодушно говорит: перевод не пропустил валютный контроль. "Что за валютный контроль?" - "Валютный контроль Сбербанка". - "А в чем дело?" Роется в бумагах. "Вы неправильно указали номер счета". "Не может быть, говорю. Итальянский банк мне только что в письменной форме подтвердил, что на платежке все реквизиты указаны верно". Опять роется в бумагах. "У вас, говорит, в уведомлении для налоговой указан один номер счета, а в платежке другой". "Отлично, говорю, все эти бумаги у меня в руках. Давайте сверим". Начинаем сверять.

Оказывается, в графе "Номер счета (вклада)" в уведомлении номер счета состоит из 12 знаков, а в платежке указан IBAN, состоящий из 27 знаков. Это и есть несоответствие.

"Девушка, говорю, номер счета - это часть IBAN-а. Смотрите, последние двенадцать цифр IBAN-а - это номер моего счета. Видите? А начинается IBAN c IT - Италия, значит. Потом цифровое обозначение банка, а потом только номер моего счета. Узнаете? Это один и тот же счет". "Что же вы в "уведомлении" не указали IBAN?" - "Потому что там не просят назвать IBAN. Там просят назвать номер счета. И я указал номер счета. И именно так, как он записан в моих банковских документах и как написано в моем договоре с банком, который я предъявил в налоговой. Если бы я написал там что-то другое, наверное, налоговая бы это не пропустила". - "Я ничего не поняла". - "Давайте еще раз. У вас в банке графа: "IBAN" - я и указал IBAN, а в уведомлении для налоговой графа другая: "номер счета (вклада)", вот я и указал номер счета (вклада). Что не так?" - "Очень вам сочувствую, но ничего не могу сделать, у вас отказ". - "Что же вы мне не позвонили? Вы же взяли номер моего мобильного зачем-то? Я две с лишним недели проторчал в Москве, я бы к вам заехал и дописал к 12 цифрам счета все, что не хватает до IBAN-а".

И в этот момент раздается звонок на мобильный: узнаю по голосу, это ночная идиотка. "Андрей Викторович, вам удобно говорить?". Она точно шпарит по шпаргалке. "Удобно!" - "Для того, чтобы по вашему заявлению начать проверку, мы должны знать номер вашего паспорта. Сообщите, пожалуйста, номер вашего паспорта". - "Он же у вас в компьютере!" - "Именно поэтому я вам и звоню, чтобы убедиться, что это вы нам вчера звонили." - "А я хочу убедиться, что это вы мне звонили ночью. Это были вы?" - "Я". - "И вы мне позвонили только для того, чтобы спросить мой номер паспорта?" - "Да". - "Вы знаете, я дозвонился до отделения и мне объяснили, в чем дело". - "Так значит у вас нет к нам претензий?" - "Есть!" - "Сообщите, пожалуйста, для оформления претензии вашу фамилию-имя-отчество". - "Вы только что сами назвали мои фамилию-имя-отчество!" - "Да, но для оформления претензии вы должны назвать фамилию, имя и отчество".

Всё, это было последней каплей.

Ближайшая поездка Москву будет означать закрытие всех счетов в Сбербанке - моих и жены, включая депозитные. И дело не в том, что я на них обиделся. Нет, соображения сугубо практические. Во-первых, во всем мире принято при появлении первых признаков того, что банк не хочет расставаться с деньгами клиента, немедленно рвать когти из такого банка. Причем без промедления, иногда опоздание в час может иметь тяжкие последствия. Во-вторых, жизнь меня научила: нельзя тратить время на борьбу с совком. Если впереди вдруг вырастает во всей своей красе совок (иногда это бывает весьма неожиданно, когда уж совсем не ждешь), лучше изменить направление движения, перейти на другую сторону улицы или просто закрыть глаза и немного помолчать. В целом желательно порвать все связи, по которым совок может до тебя добраться. Что я в принципе и делаю последние пять лет. Пришло время рвать и с советской банковской системой.

Для создания справки о валютных операциях 138-И через систему Сбербанк Бизнес ОнЛайн :

Для создания нового документа форме списка нажмите кнопку панели инструментов.
Для создания корректирующей справки о валютных операциях 138-И на основе существующей выберите нужный документ в форме списка справок о валютных операциях 138-И , нажмите на него правой кнопкой мыши и в контекстном меню выберите Корректировка документа .
Откроется окно Справка о валютных операциях .

Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются системой Сбербанк Бизнес ОнЛайн при заполнении связанных полей .

Внимание!
Введите или отредактируйте значения реквизитов документа:
a. В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.

Внимание! При сохранении документа система Сбербанк Бизнес ОнЛайн проверяет, не дублируется ли номер документа. Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же документа с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.

b. В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.
c. В поле Исп. укажите ФИО исполнителя документа вручную или из справочника сотрудников
d. При необходимости в поле Тел. укажите телефон исполнителя документа.
e. В поле Справка от укажите дату справки о валютных операциях.
f. Для формирования корректирующей справки о валютных операциях (138-И), заполните поле Корректировка .
g. В поле Код страны банка-нерезидента
h. В поле Счет № укажите номер счета.

Поля Код страны банка нерезидента и Счет не заполняются в том случае, если в поле Признак платежа хотя бы одной записи вложенной таблицы установлено значение «Операция 3-го лица» или «Исполнение аккредитива».

i. Сформируйте требуемое количество записей о валютных операциях.
При создании / редактировании записи о валютной операции:

A. Будет выведено окно Добавление записи .

Внимание! В правой части окна может отображаться блок Инструкция по заполнению полей . При заполнении полей в данном блоке будут предоставляться подсказки для корректного определения значений.

B. В поле Признак платежа укажите соответствующий признак. Значения выбираются из выпадающего списка.
C. В поле Тип валютного документа укажите тип документа, для которого составляется справка.

Примечание : Для новой справки, формируемой из расчетного документа поле Тип валютного документа закрыто для редактирования

D. Укажите часть реквизитов документа, для которого составляется справка, одним из следующих способов:
- Выберите документ, для которого составляется справка:
- Укажите реквизиты вручную:
E. В поле Код вида валютной операции выберите из справочника код вида валютной операции.

При указании кодов видов валютных операций имеются следующие особенности:
- При указании кодов 61100 или 61135 сведения о документах указывать не нужно. То есть поля Номер паспорта сделки , Номер договора , без номера и Дата договора становятся недоступны для редактирования, а их значения удаляются.
- При указании кодов 61130 или 61200 дальнейшее заполнение параметров справки о валютных операциях становится невозможным. При этом в окне Добавление записи появляется следующая информация: «При указании кодов видов валютных операций 61130, 61200 Справка о валютных операциях не заполняется».
F. В поле Код валюты платежа выберите из справочника валют соответствующий код.
G. В поле Сумма платежа укажите соответствующую сумму.
H. В поле Номер паспорта сделки укажите номер паспорта сделки. Значение может быть введено вручную или выбрано из справочника паспортов сделок.

При вводе значения вручную необходимо соблюдать следующие условия:
- В 1-4 разрядах номера необходимо указать год и месяц в формате ГГММ. При этом указанные год и месяц не должны превышать текущей даты.
- В 9-16 разрядах номера должны быть указаны только цифры. В разрядах 13-14 может быть указано значение «GU».
- В 17 разряде номера должно быть указано цифровое значение от «1» до «6» или «9».
- В 18 разряде номера должно быть указано цифровое значение «0», если в 1-4 разрядах указано значение, не превышающее «1209» (то есть дату 09.12 г.). В противном случае в 18 разряде должно быть указано цифровое значение от «1» до «3».
I. В поле Номер договора укажите номер договора, соответствующий выбранному паспорту сделки, или заполните поле выбора Без номера .
J. В поле Дата договора укажите дату подписания договора.
K. В поле установите с помощью справочника валют соответствующий код валюты контракта (кредитного договора), если он отличается от кода валюты платежа, указанного в поле Код валюты платежа . Данный код должен соответствовать коду валюты паспорта сделки, номер которого указан в поле Номер паспорта сделки . Также данный код может быть установлен в поле автоматически, если код валюты в поле Код валюты платежа отличен от кода валюты паспорта сделки, номер которого указан в поле Номер паспорта сделки .
Если же выбранное значение соответствует коду валюты, указанному в поле Код валюты платежа , то значение в поле Код валюты контракта (кредитного договора) установлено не будет.
L. В поле укажите соответствующую сумму в валюте контракта (кредитного договора), код которой указан в поле Код валюты контракта (кредитного договора) .

Значение в поле можно ввести вручную или рассчитать с помощью конвертера валют.

Для осуществления расчета с помощью конвертера валют выполните следующие действия:
- Значения полей режима будут автоматически заполнены соответствующими значениями из полей окна Добавление записи .
При этом в поле Результат будет автоматически отражен результат конвертации валют по курсу на указанную дату.
- Для выхода из режима конвертера валют нажмите кнопку ОК .
При этом рассчитанное с помощью конвертера значение суммы из поля Результат будет автоматически установлено в поле Сумма в валюте контракта (кредитного договора) окна Добавление записи .

M. В случае необходимости в поле Ожидаемый срок укажите ожидаемый срок исполнения обязательств по контракту.

Примечание : Поле Ожидаемый срок заполняется только для операций по паспортам сделок с кодами видов валютных операций 11100, 21100, 23100, 23110 (данные коды отмечены в справочнике кодов валютных операций как требующие ожидаемого срока), а также при отсутствии реквизитов договора (при отсутствии значений в полях Номер договора или без номера , а также Дата договора ). В остальных случаях поле не заполняется и закрыто для редактирования.
Дата, указанная в поле Ожидаемый срок , должна быть больше даты, указанной в поле Дата документа по валютной операции , и меньше даты, указанной в поле Дата завершения исполнения обязательств паспорта сделки, указанного в поле Номер паспорта сделки .

N. В поле Примечание при необходимости укажите дополнительную информацию.
O. Нажмите кнопку ОК .
P. Произойдет возврат к окну Справка о валютных операциях .

Примечание : Значение в поле Признак платежа всех записей о валютных операциях должно быть одним и тем же.
j. В блоке Вложения при необходимости сформируйте список дополнительных файлов, прилагаемых к документу, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложений ».
Проверьте документ перед сохранением.
Сохраните документ.

В результате выполнения указанных действий документ будет создан и сохранен.

Шаг 2. Заполните форму

В диалоговом окне выберите способ предоставления информации - предоставление контракта. Заполните выведенную на экран форму, прикрепите электронную копию контракта (например, отсканированную страницу). Дополнительные сведения, такие как сумма и валюта, дата завершения исполнения контракта и т.д. можно не заполнять. Если их заполнить, проверка пройдет быстрее. Нажмите на зелёную кнопку «Создать» в нижней части страницы

Шаг 3. Подпишите документ

Шаг 1. Откройте форму валютного перевода

В верхнем меню выберете раздел «Продукты и услуги» и кликните на кнопку «Валютный контроль и консалтинг». Нажмите на оранжевую кнопку «Новый документ». В выпадающем меню выберите пункт «Поставить на учёт контракт»

Шаг 2. Заполните форму

В диалоговом окне выберите способ предоставления информации - предоставление контракта. Заполните выведенную на экран форму, прикрепите электронную копию контракта (например, отсканированную страницу). Дополнительные сведения, такие как сумма и валюта, дата завершения исполнения контракта и т.д. можно не заполнять. Если их заполнить, проверка пройдет быстрее. Нажмите на зеленую кнопку «Создать» в нижней части страницы

Шаг 3. Передайте дополнительную информацию о валютной операции

Банк запросит дополнительные сведения о валютной операции. Необходимо указать тип контракта и, при необходимости, загрузить документы (если ранее они не предоставлялись)

Шаг 4. Подпишите документ

Проверьте верность сведений, которые вы предоставляете банку. Если ошибок нет, нажмите на оранжевую кнопку «Получить СМС-код» справа и введите полученный код в поле для ввода