Актуальный перечень банков по выдаче банковских гарантий. Какие учреждения имеют право выдавать банковские гарантии: актуальный перечень Минфина. Как получить выписку из реестра

В этой статье мы рассмотрим список из банков которые предоставляет Минфин в рамках 44-ФЗ. В этот список войдут самые крупные банки, а также в статье будут рассмотрены требования, которые предъявляются для получения банковской гарантии.

1. Банковская гарантия - это

Банковская гарантия - это один из способов обеспечения исполнения сделки. Благодаря конкурсант имеет возможность не вкладывать личные деньги, а получить гарантии от Банковской организации, который в случае неисполнения сделки, будет обязан выплатить убытки Заказчику. Банковскую гарантию следует оформлять в согласии с законодательными нормами, поскольку в случае неверного формата она теряет свою юридическую силу.

2. Перечень банков Минфина по 44-ФЗ

В первую очередь необходимо отметить то, что каждый месяц список банков и их гарантий обновляется.
Давайте дадим определение списка банков, которые утвердил Минфин:

Списоком банков который утвердил Минфин - является перечень тех кредитных учреждений за которыми закреплен статус надежных, они обязаны отвечать всем необходимым указаниям действующего закупочного ч. 1 ст. 45 в 44-ФЗ и налогового пункт 3 ст 74.1 НК России.

Банки, которые входят в список Минфина и дают возможность Поставщикам - проверяют своих получателей и могут предоставить Заказчику информацию об Исполнители. Для того, чтобы проверить победителя закупки, Заказчик может опираться не только на данные предоставляемые банком, но и на Закон о контрактной системе под No 44.

В тоже время конкурсант опираясь на список банков от Минфина может выбрать требующуюся организацию для того, чтобы получить гарантию от банка в своей благонадежности. Для того чтобы участник смог определиться с выбором правильного учреждения, оно должно быть признано всеми уполномоченными органами и соответствовать всем требованиям. Если требования, которые предъявляет банк выполняются Подрядчиком, то Банк вправе выдать документ на обеспечение исполнения договора, а Исполнитель воспользоваться полученным документом.

Иными словами Исполнителем может быть использована гарантия, которая выдается кредитным учреждением входящим в перечень благонадежных финструктур.

Ищите где получить банковскую гарантию?

Обратитесь к нам и специалисты Центра Поддержки Предпринимательства оформят вам банковскую гарантию в кратчайшие сроки

3. Какие требования устанавливаются для банков по 44 ФЗ

Банковские организации должны входить в легитимный реестр об этом гласит 44-ФЗ.

Возможность выдачи гарантий имеется не у каждого Банка. В 1 ч. ст. 45 говорится о всех указаниях к кредитным организациям. После 1.06.18 г. вступил в силу ПП РФ номер 440 от 12.04.18 г., в нем оговаривается обновленный и ужесточенный вид критериев, предъявляемых к подразделениям банка, которые дают для подрядчиков и участников. Эти банки облагаются новым порядком обязательств, у них должны иметься свои личные деньги - около 300 млн р. и более.
Еще они обладают своим собственным так называемым кредитным рейтингом, который может определяться - национальной рейтинговой шкалой на уровне не ниже «ВВ-(RU)».

Правительством РФ был введен переходный период до 1 января 2020 года для учреждений, которые не имеют соответствия приведенным критериям. Список надежных подразделений должен обновляться каждый месяц.

На сайте Минфина РФ подрядчик может просмотреть список всех нужных ему банков, нужно будет открыть вкладку «Налоговая и таможенно-тарифная политика», после ее открытия можно будет выбрать кредитную организацию, соответствующую необходимым требованиям по 44-фЗ.

4. Список банков одобренных Минфином.

Ниже мы предоставляем вашему обозрению краткий обзор со списком банков, которые были одобрены Минфином, также данный список можно скачать, нажав ниже него на кнопку “Скачать”.

В ряде случаев для заключения контрактов и участия в тендерах от поставщиков товаров и услуг требуется предоставление банковской гарантии.

Этот документ выдается банками, имеющими соответствующие разрешения согласно закону №44-ФЗ. Только те банковские организации, которые внесены в реестр Минфина и отвечают требованиям указанного закона, могут предоставлять гарантии на исполнение государственных контрактов.

Банковская гарантия является своего рода страховкой.

Если исполнителем работ (поставщиком товаров, услуг), не выполняются взятые на себя обязательства, образовавшиеся издержки компенсируются банком, который выдал гарантию.

Иногда, кроме прямых убытков, банками компенсируется нанесенный моральный ущерб (это происходит только в тех случаях, если соответствующий пункт включен в договор).

Кроме банковской гарантии, участники тендеров могут обеспечивать выполнение обязательств денежным залогом. Однако данный способ не всегда удобен, поскольку исполнители госконтрактов могут не иметь необходимых свободных сумм, особенно, если речь идет о миллионных договорах. В отличие от залога, банковские гарантии не требуют внесения оплаты – исполнитель оплачивает лишь услугу по выдаче документа. Как правило, это 3-4% от суммы обеспечения.

Если банк, выдавший гарантию, отказывается компенсировать нанесенный ущерб, пострадавшая организация может подать на него в суд. Как правило, после таких прецедентов банки исключаются из реестра Минфина.

Что касается реестра кредитно-финансовых организаций, имеющих право на выдачу банковских гарантий, он постоянно меняется и дополняется новыми учреждениями. Именно поэтому перед оформлением гарантии в выбранном банке необходимо проверять информацию о том, входит ли он в утвержденный список. Как это сделать – расскажем далее.

Требования к банкам

Для того чтобы банковская организация была включена в реестр Минфина, она должна отвечать требованиям.

Требования таковы:

• у банковской организации должна быть в наличии действующая лицензия на выполнение банковских операций, которая выдана Банком России;
• деятельности организации должна проводиться не меньше пяти лет;
• банковский капитал должен быть не менее миллиарда рублей;
• организация должна соблюдать все нормативы, прописанные в законе №86-ФЗ («О Центральном банке РФ»), на все отчетные даты на протяжении последнего полугодия;
• банк не должен нуждаться в реализации программы финансового оздоровления согласно требованиям ЦБ РФ.

С первого января 2018 года указанные требования были расширены.

Теперь в число обязательных требований входит:

• наличие у банка кредитного рейтинга от Аналитического кредитного рейтингового агентства (не меньше «ВВВ-(RU)»);
• от рейтингового агентства «Эксперт РА» (не меньше «ruВВВ-»).

Специалисты отмечают, что данные нововведения могут привести к сокращению количества банков в общем перечне Минфина. Кроме того, не исключается, что на время переходного периода рейтинговые агентства немного ослабят требования к банковским организациям.

Действующий реестр Минфина

На данный момент в реестр Минфина входят 272 банковские организации, которые имеют право на предоставление банковских гарантий.

Обновление перечня банков производится на основе сведений, которые предоставляются Центральным банком РФ. Участникам тендерных процедур необходимо внимательно следить за изменениями в реестре, поскольку банки, в которых они ранее оформляли гарантии, могут быть из него исключены.

Большая часть банков в реестре – это крупнейшие российские кредитные учреждения и финансовые организации столицы. Кроме того, в реестр включены некоторые региональные банковские организации.

Важно знать о том, что перечень Минфина формируется не по рейтингу банковских организаций. Иными словами, банки, занимающие первые позиции в рейтинге, не обязательно являются самыми надежными финансовыми организациями.

Порядковый номер в перечне зависит от регистрационного номера банковской организации, присвоенного ей Центральным банком РФ. Таким образом, позиция банка в реестре не отражает рейтинг и качество работы финансовой структуры.

Как выбрать подходящий банк

Выбор банка для получения банковской гарантии – ответственный момент. Каждый банк может предъявлять свои требования к получателям. Кроме того, не все банки выдают гарантии для обеспечения обязательств в сфере государственных закупок (то есть такое право у них есть, но они его не используют).

При выборе банка необходимо обращать внимание на следующие нюансы:

• условия выдачи гарантии (оплата за выдачу документа);
• сумма гарантии (большинство банковских организаций при определении суммы учитывают финансовую устойчивость участника торгов);
• процентная ставка (в разных банках она составляет 10-30%, эти проценты выплачиваются банку получателем гарантии, не выполнившим свои обязательства, поверх основной суммы гарантии)

• период возмещения платежа (срок, в течение которого компания, не выполнившая обязательства, должна вернуть банку деньги и проценты; как правило, этот срок не превышает один год);
• обеспечение при выдаче гарантии (большинство банков не требуют предоставлять залог для выдачи гарантии, но есть и такие организации, которые могут выдавать документы только при условии предоставления залогового имущества или поручительства).

Кроме того, необходимо обращать внимание на срок, в течение которого банки рассматривают заявки на выдачу банковских гарантий. В некоторых организациях рассмотрение заявок занимает достаточно длительное время, поэтому участникам госзакупок необходимо заранее заниматься вопросом оформления документа.

В Список банков Минфина (Перечень Минфина) входят финансовые организации, которые соответствуют Закону 44-ФЗ и ст. 74.1 Налогового Кодекса РФ, а значит — имеют право оформлять банковские гарантии. Легальную банковскую гарантию по 44-ФЗ можно получить только в банке, входящем в этот список.

На нашем сайте всегда можно посмотреть свежий Список Минфина, актуальный в текущее время.

На данный момент последней является версия от 01.03.2016 г., опубликованная 29.03.2016 г.

Чтобы найти нужный Вам банк в списке, нажмите Ctrl+F и напечатайте название банка.

№ п/п	Наименование банка	Город/область	Рег. №
	АО ЮниКредит Банк
	Банк «Кредит-Москва» (ПАО)
	ПАО "Энергомашбанк"	Санкт-Петербург
	ПАО Банк "АЛЕКСАНДРОВСКИЙ"	Санкт-Петербург
	ПАО МАБ "Темпбанк"
	ООО КБ "КОЛЬЦО УРАЛА"	Свердловская обл.
	АКБ "Энергобанк" (ПАО)	Респ. Татарстан
	МОРСКОЙ БАНК (ОАО)
	АО "БКС Банк"	Новосибирская обл.
	АО АКБ "ЦентроКредит"
	АО "РН Банк"
	ОАО "МБСП"	Санкт-Петербург
	КБ «Экспресс-кредит» (АО)
	Прио-Внешторгбанк (ОАО)	Рязанская обл.
	АО КБ "РосинтерБанк"
	ПАО АКБ "Урал ФД"	Пермский край
	ОАО КБ "Хлынов"	Кировская обл.
	АО "ГУТА-БАНК"
	АКБ "ИРС" (АО)
	ООО "ХКФ Банк"
	ПАО "МДМ Банк"	Новосибирская обл.
	ОАО "АБ "РОССИЯ"	Санкт-Петербург
	Банк ГПБ (АО)
	ООО Банк "Аверс"	Респ. Татарстан
	ПАО КБ "УБРиР"	Свердловская обл.
	ПАО "Бест Эффортс Банк"
	ПАО "Банк "Санкт-Петербург"	Санкт-Петербург
	ООО КБ "Новопокровский"	Краснодарский край
	АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)	Красноярск
	АО "Кубаньторгбанк"	Краснодарский край
	АО "ТАТСОЦБАНК"	Респ. Татарстан
	ОАО "ЧЕЛИНДБАНК"	Челябинская обл.
	ОАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК"	Челябинская обл.
	Банк "Первомайский" (ПАО)	Краснодарский край
	ОАО КБ "Акцепт"	Новосибирская обл.
	АО АБ "Капитал"
	ЗАО "СНГБ"	Тюменская обл.
	Банк ИПБ (АО)
	АБ "АСПЕКТ" (ЗАО)
	АКБ "Ижкомбанк" (ПАО)	Удмуртская Респ.
	ПАО "Лето Банк"
	ООО КБ "ГТ банк"	Респ. Адыгея
	ПАО "НИКО-БАНК"	Оренбургская обл.
	ОИКБ "Русь" (ООО)	Оренбургская обл.
	ОАО "СКБ-банк"	Свердловская обл.
	ООО КБЭР "Банк Казани"	Респ. Татарстан
	АО КБ "Ассоциация"	Нижегородская обл.
	ПАО "Курскпромбанк"	Курская обл.
	ПАО УКБ "Белгородсоцбанк"	Белгородская обл.
	ПАО "Уралтрансбанк"	Свердловская обл.
	АКБ "Заречье" (ОАО)	Респ. Татарстан
	ПАО "Дальневосточный банк"	Приморский край
	ПАО БАНК "ЮГРА"	Тюменская обл.
	"АНКОР БАНК" (АО)	Респ. Татарстан
	АО "Меткомбанк"	Вологодская обл.
	ПАО "Норвик Банк"	Кировская обл.
	ПАО "МИнБанк"
	ПАО "Запсибкомбанк"	Тюменская обл.
	ПАО "НВКбанк"	Саратовская обл.
	ПАО "Совкомбанк"	Костромская обл.
	ПАО "Евразийский банк"
	Банк ВТБ (ПАО)	Санкт-Петербург
	ОАО ВКАБАНК	Астраханская обл.
	ООО "Хакасский муниципальный банк"	Респ. Хакасия
	КБ "Финансовый стандарт" (ООО)
	ОАО "БайкалИнвестБанк"	Иркутская обл.
	ПАО "О.К. Банк"	Владимирская обл.
	АО "Кузнецкбизнесбанк"	Кемеровская обл.
	ПАО "Плюс Банк"	Омская обл.
	ПАО "Липецккомбанк"	Липецкая обл.
	Банк "Таатта" АО	Респ. Саха (Якутия)
	АО "БИНБАНК Мурманск"	Мурманская обл.
	ПАО Ставропольпромстройбанк	Ставропольский край
	КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (ОАО)	Калининградская обл.
	ОАО "Собинбанк"
	АО "АЛЬФА-БАНК"
	ЗАО "Солид Банк"	Камчатский край
	Банк "Левобережный" (ПАО)	Новосибирская обл.
	ОАО УКБ "Новобанк"	Новгородская обл.
	РНКБ Банк (ПАО)
	Банк "Снежинский" ПАО	Челябинская обл.
	БАШКОМСНАББАНК (ПАО)	Респ. Башкортостан
	БАНК "МНХБ" ПАО
	ПАО М2М Прайвет Банк
	Банк "Возрождение" (ПАО)
	ООО КБ "УМБ"	Свердловская обл.
	ООО КБ "Агросоюз"
	ПАО КБ "Восточный"	Амурская обл.
	ПАО АКБ "Связь-Банк"
	ПАО Сбербанк
	АКИБ "ОБРАЗОВАНИЕ" (АО)
	Банк "Солидарность" АО
	ПАО "РосДорБанк"
	ПАО КБ "КЕДР"	Красноярский край
	"Тимер Банк" (ПАО)	Респ. Татарстан
	ВТБ 24 (ПАО)
	"СДМ-Банк" (ПАО)
	ООО КБ "Нэклис-Банк"
	Креди Агриколь КИБ АО	Санкт-Петербург
	Банкхаус Эрбе (ЗАО)
	ПАО "БыстроБанк"	Удмуртская Респ.
	АККСБ "КС БАНК" (ПАО)	Респ. Мордовия
	ООО "Русфинанс Банк"	Самарская обл.
	ООО "Инбанк"
	АО "Арксбанк"
	ПАО КБ "ЕвроситиБанк"
	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)
	АКБ "Ланта-Банк" (АО)
	АО КБ «Модульбанк»	Костромская обл.
	АО "ГЛОБЭКСБАНК"
	ПАО "НБД-Банк"	Нижегородская обл.
	КБ "Русский ипотечный банк" (ООО)
	ПАО "Ханты-Мансийский банк Открытие"	Тюменская обл.
	АБ "Девон-Кредит" (ПАО)	Респ. Татарстан
	ООО КБ "АйМаниБанк"
	ОАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК"
	КБ «БТФ» ООО
	"СИБСОЦБАНК" ООО	Алтайский край
	ПАО "САРОВБИЗНЕСБАНК"	Нижегородская обл.
	ПАО КБ "РусЮгбанк"	Волгоградская обл.
	АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (АО)
	ЗАО АКБ "Алеф-Банк"
	КБ "Экономикс-Банк" (ООО)
	АКБ "ХОВАНСКИЙ" (АО)
	АО "Нефтепромбанк"
	АКБ "ФИНПРОМБАНК" (ПАО)
	"Сетелем Банк" ООО
	АКБ "НРБанк" (ОАО)
	АКБ "Спурт" (ПАО)	Респ. Татарстан
	АКБ "Форштадт" (АО)	Оренбургская обл.
	ПАО Банк "ФК Открытие"
	ТКБ БАНК ПАО
	КБ "РЭБ" (ЗАО)
	АО "Банк Интеза"
	ОАО КБ "Центр-инвест"	Ростовская обл.
	КИВИ Банк (АО)
	АО "Народный банк"	Карачаево-Черкесская Респ.
	Банк "Кузнецкий мост" АО
	ПАО "МТС-Банк"
	ПАО "ОФК Банк"
	ПАО РОСБАНК
	ПАО "БАНК УРАЛСИБ"
	АО "Банк Русский Стандарт"
	АКБ "ВЕК" (АО)
	АКБ "Абсолют Банк" (ПАО)
	Банк СОЮЗ (АО)
	АКБ "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (АО)
	АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО)
	АО АКБ "РУССОБАНК"
	АО АКБ "ГАЗБАНК"	Самарская обл.
	Банк "ИТУРУП" (ООО)	Сахалинская обл.
	АО КБ "Северный Кредит"	Вологодская обл.
	АО АКБ "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК"
	Банк "ГПБ-Ипотека" (АО)
	АКБ "ПРОМИНВЕСТБАНК" (ПАО)
	ПАО АКБ "Металлинвестбанк"
	ПАО "МЕТКОМБАНК"	Свердловская обл.
	АКБ "Мосуралбанк" (АО)
	АКБ "БНКВ" (АО)
	АО "ГЕНБАНК"
	ЗАО "БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА)"
	ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО
	АО "Тольяттихимбанк"	Самарская обл.
	КБ "Кубань Кредит" ООО	Краснодарский край
	КБ "МКБ" (ПАО)
	АКБ "АКТИВ БАНК" (ПАО)
	ЗАО "ЭКСИ-Банк"	Санкт-Петербург
	АО АКБ "НОВИКОМБАНК"
	АО Банк "ПСКБ"	Санкт-Петербург
	АКБ "ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВА" (АО)
	АО КБ "Ситибанк"
	"ЗЕРБАНК (МОСКВА)" (АО)
	ПАО "БИНБАНК"
	КБ "Гарант-Инвест" (АО)
	Банк "КУБ" (АО)	Челябинская обл.
	ПАО "АКИБАНК"	Респ. Татарстан
	ПАО "АК БАРС" БАНК	Респ. Татарстан
	ООО КБ "Альба Альянс"
	"Королевский Банк Шотландии" ЗАО
	АКБ "Алмазэргиэнбанк" АО	Респ. Саха (Якутия)
	ОАО Банк "Объединенный капитал"	Санкт-Петербург
	ОАО АКБ "МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ"
	КБ "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (ООО)
	ОАО АК "БайкалБанк"	Респ. Бурятия
	ООО ПИР Банк
	АКБ "СЛАВИЯ" (АО)
	ООО КБ "Центрально-Европейский Банк"
	ООО КБ "Еврокапитал-Альянс"	Ярославская обл.
	ООО "Банк БКФ"
	КБ "Международный Банк Развития" (АО)
	ПАО "ИнтехБанк"	Респ. Татарстан
	КБ "ЛОКО-Банк" (АО)
	"Северный Народный Банк" (ПАО)	Респ. Коми
	ООО КБ "Развитие"	Карачаево-Черкесская Респ.
	ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк"	Приморский край
	АКБ "Держава" ПАО
	ОАО "Банк Москвы"
	ОАО "НК Банк"
	ОАО "ТЭМБР-БАНК"
	АО "ОТП Банк"
	АКБ "СВА" (АО)
	КБ "ЮНИАСТРУМ БАНК" (ООО)
	ООО "АТБ" Банк
	АО МС Банк Рус
	АО "Банк ФИНАМ"
	АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
	АКБ "Трансстройбанк" (АО)
	ПАО "БАНК СГБ"	Вологодская обл.
	ОАО КБ «СИНКО-БАНК»
	КБ "РТБК" (ООО)
	К2 Банк (АО)	Карачаево-Черкесская Респ.
	КБ "НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС" (ПАО)
	АО "ИШБАНК"
	ПАО АКБ "АВАНГАРД"
	АО КБ "АГРОПРОМКРЕДИТ"
	"Банк Кремлевский" ООО
	ООО КБ "АРЕСБАНК"
	ББР Банк (АО)
	ЗАО КБ "Эксперт Банк"	Омская обл.
	ПАО "Межтопэнергобанк"
	ООО КБ "Славянский кредит"
	ОАО "УРАЛПРОМБАНК"	Свердловская обл.
	АО "ГОРБАНК"	Санкт-Петербург
	Центркомбанк ООО
	КБ "СТРОЙЛЕСБАНК" (ООО)	Тюменская обл.
	АО "Углеметбанк"	Челябинская обл.
	ООО "Экспобанк"
	ОАО АКБ "Приморье"	Приморский кр.
	ПАО «АК Банк»
	ООО КБ "ИНВЕСТСОЦБАНК"
	АО Банк "Развитие-Столица"
	АО "Нордеа Банк"
	ПАО "Банк БФА"	Санкт-Петербург
	АО "Европлан Банк"
	АО "Гранд Инвест Банк"
	ОАО "АИКБ "Татфондбанк"	Респ. Татарстан
	Джей энд Ти Банк (АО)
	АКБ "ВПБ" (ЗАО)
	ПАО "РГС Банк"
	"Нацинвестпромбанк" (АО)
	АО КБ "РУБЛЕВ"
	ООО КБ "ФИНТРАСТБАНК"
	АКБ "Легион" (АО)
	КБ "РМБ" ЗАО
	АО "НС Банк"
	АКБ "РосЕвроБанк" (АО)
	АО «Банк ЖилФинанс»
	ООО КБ «ВНЕШФИНБАНК»	Краснодар
	АО БАНК "ТГБ"
	ООО КБ "ЯР-Банк"
	АО "Сити Инвест Банк"	Санкт-Петербург
	ПАО НОКССБАНК	Волгоградская обл.
	ПАО "СЭБ Банк"	Санкт-Петербург
	ООО КБ "СОЮЗНЫЙ"
	ОАО "СИАБ"	Санкт-Петербург
	ПАО БАНК "МОСКВА-СИТИ"
	ПАО "Промсвязьбанк"
	ПАО Банк ЗЕНИТ
	АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК"
	ОАО "БАНК ОРЕНБУРГ"	Оренбургская обл.
	КБ "ВЕГА-БАНК" (ООО)
	ЗАО «ЕвроАксис Банк»
	КБ "Гаранти Банк - Москва" (АО)
	ОАО "НБК-Банк"
	Банк "ВБРР" (АО)
	ООО "Эйч-эс-би-си Банк (РР)"
	АО "Райффайзенбанк"
	"Русьуниверсалбанк" (ООО)
	ООО КБ "ФПК"	Санкт-Петербург
	ЗАО "Данске банк"	Санкт-Петербург
	АО "Кредит Европа Банк"
	ООО "Дойче Банк"
	ООО Банк "СКИБ"
	АО "Денизбанк Москва"
	ЗАО "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)"
	АО "Мидзухо Банк (Москва)"
	АО "КБ ДельтаКредит"
	АО "МСП Банк"
	КБ "МИА" (АО)
	АО "Россельхозбанк"
	КБ "Москоммерцбанк" (АО)
	АО "СМП Банк"
	АО "Банк Финсервис"
	"Натиксис Банк АО"
	"Банк "МБА-МОСКВА" ООО
	АО "МБ Банк"
	ЗАО КБ "РУСНАРБАНК"
	"БНП ПАРИБА БАНК" АО
	КБ "РБА" (ООО)
	ООО "Унифондбанк"
	АО Банк "Национальный стандарт"
	АО "ТРОЙКА-Д БАНК"
	"РИАБАНК" (АО)
	Банк НФК (ЗАО)
	Банк "РЕСО Кредит" (АО)
	ООО "Морган Стэнли Банк"
	ПАО "Первобанк"	Самарская обл.
	ООО "Ю Би Эс Банк"
	ЗАО "Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)"
	Банк НКЦ (АО)
	АО "Тойота Банк"
	"Мерседес-Бенц Банк Рус" ООО
	АйСиБиСи Банк (АО)
	ЗАО "Ури Банк"
	ООО "Банк БЦК-Москва"
	ООО "Банк ПСА Финанс РУС"
	"БМВ Банк" ООО
	КБ "МСБ" (ООО)
	ООО "Голдман Сакс Банк"
	КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО)
	АО "СМБСР Банк"
	АО "ЮМК банк"

По состоянию на январь 2019 года Закон о контрактной системе (44-ФЗ) действует в редакции закона от 29.12.2017 № 475-ФЗ. Поправки пока не коснулись требований к финансовым учреждениям, которые могут выдавать .

Действует норма ч. 1 ст. 45 44-ФЗ, согласно которой заказчики принимают банковские гарантии только при условии наличия гаранта в перечне по ст. 74.1 Налогового кодекса (НК). Перечень ведет Минфин на основании информации от Центробанка (ЦБ). Этот реестр банков Минфина по выдаче банковских гарантий представлен на официальном сайте министерства .

Требования, которые сейчас предъявляются банкам, — соответствие параметрам для принятия гарантий в целях налогообложения. На основании ч. 3 ст. 74.1. НК, банк обязан иметь:

1. Лицензию ЦБ.
2. Минимальный срок осуществления деятельности — 5 лет.
3. Собственные средства (капитал) в размере не менее 1 млрд рублей.
4. Возможность исполнить нормативы закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ.
5. Доводы по отсутствию требования ЦБ в отношении банкротства.

Если же выявлен факт отсутствия или избытка сведений, то реестр банков Минфина, банковские гарантии по которому могут выдаваться только при достоверном наличии в нем учреждения, корректируется. Министерство в течение 5 дней со дня выявления факта получает указания от ЦБ.

Новые требования к банкам устанавливают те поправки в 44-ФЗ, которые вступят в действие с 01.06.2018. Первоначальная дата вступления в силу — 01.01.2018 — перенесена.

Что изменится с февраля 2019 г.

Редакция ст. 74.1. НК с изменениями начнет действовать с 29.01.2018 (на основании ФЗ от 29.12.2017 № 466). Согласно изменениям, полномочия по предоставлению банковской гарантии получит Внешэкономбанк (госкорпорация). К нему будут предъявляться особенные требования. Сумма выдачи гарантий для данного банка будет определена правительством с учетом предоставления в налоговые органы.

Каким образом информация о Внешэкономбанке будет отражаться в реестре, не определено. Полагаем, сведения о нем будут предоставлены в равной с остальными банками степени.

Каких изменений ожидать в марте 2019 г.

С 18.03.2018 вступят в силу поправки в ПП от 08.11.2013 № 1005 (вводится ПП от 15.01.2018 № 11). Будут откорректированы требования к банковским гарантиям (БГ), на прямое изменение условий в отношении субъектов финансов поправки не повлияют. Поэтому к тому времени реестр банков Минфина по 44-ФЗ будет существовать в прежнем формате.

Впрочем. о некоторых деталях мартовских поправок стоит упомянуть. Банку (в соответствии с ПП от 15.01.2018 № 11) в выдаваемом документе в обязательном порядке потребуется подтвердить готовность требовать уплату денежной суммы в отношении:

• БГ как обеспечения заявки в размере такого обеспечения.

Что произойдет в июне 2019 г.

Весьма заметные изменения произойдут с 01.06.2018 (№ 475-ФЗ). Прежде всего, изменятся требования к банковским организациям по выдаче БГ: появятся иные, правительственные. После того, как будет сформирован новый реестр банков, которые отвечают новым условия, он будет опубликован на сайте Минфина.

На основании норм действующего закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ, которые заработают 01.06.2018, при установлении требований к банкам правительством вводятся:

1. Размер собственных средств (капитала).
2. Уровень кредитного рейтинга по результатам сведений ЦБ.
3. Выявление обстоятельств отсутствия или ошибочного наличия субъекта в реестре, при котором проводится коррекция данных посредством направления информации от ЦБ в Минфин в течение пяти дней со дня обнаружения факта.

В существующем проекте постановления о требованиях к банкам, которые вправе выдавать БГ для обеспечения заявок и исполнения контрактов (документ доступен для ознакомления

Современная экономическая реальность предлагает множество способов уклонения от выполнения своих договорных обязательств. Поэтому в наиболее важных сферах, таких, как государственные закупки, регламентируемой 44-ФЗ, законодатель предлагает рынку использовать дополнительные способы обеспечения исполнения обязательств. Среди них – банковская гарантия, обеспечивающая выполнение обязательства по заключению тендерного контракта, возврата авансового платежа в случае отказа от выполнения контракта, и аналогичные обязательства.

Банковские гарантии должны быть действующими и реально выданными банками. Это значит, что они должны быть подписанными уполномоченными банковскими менеджерами и должны отражаться на балансе. Кроме того, кредитные учреждения должны резервировать средства, составляющие часть от номинала гарантии, за счет которых будет произведено погашение обязательства.

При этом банки должны отвечать ряду специальных требований, установленных статьей 74.1 Налогового Кодекса. Банки, которые имеют право выдавать такой вид обеспечения обязательств в сфере госзакупок, вносятся в специализированный список, который ведет Министерство финансов. Есть свои нормы, регламентирующие и учет гарантий. Кроме того, что их наличие можно проверить по банковской отчетности, они должны быть внесены в специальный .

Для того, чтобы попасть в список Минфина, банк должен отвечать требованиям, установленным Налоговым кодексом. Эти требования распространяются на банки, которые имеют право давать гарантии по налоговым обязательствам юридических лиц. Они же допущены к выдаче обеспечений, имеющих силу в системе госзакупок. Заказчик откажется принять обеспечение, если выдавший его банк отсутствует в списке. При этом следует учитывать, что даже в случае, если закупка регулируется законом №223-ФЗ, в качестве дополнительного требования заказчик может установить обязательное нахождение эмитента в перечне.

Перечень банков обновляется ежемесячно.

Ознакомиться с ним можно на сайте Минфина. Политика Центрального банка по контролю за кредитными учреждениями приводит к тому, что этот список резко сократился за последние годы и сейчас в него входит менее трехсот организаций. Если ЦБР выявил какие-либо обстоятельства, препятствующие нахождению банка в списке, например, размер его собственных средств опустился ниже установленного предела, то в течение 5 дней с момента выявления этих обстоятельств он направляет информацию о необходимости корректировки перечня в Минфин. То, в свою очередь, исключает банк из реестра.

Клиенты банков в этом случае оказываются в сложной ситуации, при том, что их обеспечение еще действует, формально оно не соответствует требованиям, предъявляемым 44-ФЗ. Заказчик может потребовать его замены или аннулирования контракта. Но поставщикам не следует серьезно опасаться этой ситуации. Даже в случае отзыва лицензии у банка, арбитражный суд встанет на их сторону и подтвердит отсутствие необходимости замены обеспечения. Сформировалась обширная судебная практика, посвященная этому вопросу. В любом случае, поставщик должен проявлять должную меру ответственности и предусмотрительности и при выборе своего контрагента и обращать внимание на финансовые показатели банка и его репутацию еще до заключения договора.

Критерии, предъявляемые к банкам

Требования, которым должно соответствовать кредитное учреждение для того, чтобы попасть в список Минфина, достаточно строги. Требования сформировались на основании мониторинга текущей ситуации в финансо-кредитной сфере и являются объективными, должным образом обеспечивающими интересы заказчика.

Банки, предоставляющие банковскую гарантию в соответствии с 44-ФЗ, должны:

• иметь собственный капитал в размере не менее миллиарда рублей;
• иметь действующую лицензию, полученную не позднее, чем за пять лет до включения в список;
• не попасть под действие мер, применяемых ЦБ РФ для финансового оздоровления кредитного учреждения.

В списке выдающих этот вид обеспечения учреждений можно найти и , и региональный Кошелев-Банк. Не обязательно находится в первой сотне рейтинга, на практике в списке есть небольшие, но финансово устойчивые банки.

Выпасть из списка кредитное учреждение может в случае, если оно находится в состоянии, близком к банкротному. Как считает Минфин, реестр банков по выдачи банковских гарантий позволяет контролировать финансовое положение кредитных учреждений. Информация в реестре обновляется ежемесячно. Следует принять во внимание, что наличие организации в списке не означает автоматически то, что она оказывает услуги по выдаче тендерных гарантий. Есть банки, которые рассматривают это направление бизнеса как профильное для себя, а есть кредитные учреждения, которые выдают обеспечение на разовой основе и только постоянным клиентам. Конечно, постоянным клиентам со стабильными оборотами по расчетным счетам, обеспечение будет предоставлено быстрее и с меньшей комиссией, чем юридическому лицу, которое впервые обратилось в конкретную кредитную организацию.

Работая с реестром и выбирая контрагента нужно обращать внимание и на размер комиссии за предоставление этой услуги. Он зависит от специализации на этой конкретной теме, срока действия обеспечения, суммы, условия о безакцептном списании и наличия дополнительного залога, предоставляемого принципалов гаранту.

Зеркала списка Минфина, в случае его недоступности из-за каких-либо профилактических работ на сервере министерства можно найти на страницах кредитных брокеров, работающих в сфере госзакупок. Плюсом таких дополнительных списков будет то, что брокеры отметят банки, выбывшие из списка, и если клиенты уже начали работу с ними по получению гарантии, они смогут своевременно остановить ее и выбрать другой банк.

Кто и как ведет реестр гарантий?

Интересы заказчика в сфере госзакупок обеспечивает не только список банков, но и реестр выданных ими обеспечений. За ведение списка гарантий отвечает Федеральное казначейство.

Оно же выдает эмитетнам гарантий электронные сертификаты, которые позволяют вносить информацию в реестр. Попадают в него только гарантии, выданные в соответствие с законом №44-ФЗ.

Если же она выдается исходя из требований законов №223-ФЗ (закупки компаниями с госучастием). 214-ФЗ (долевое строительство) и других аналогичных, необходимости учитывать ее в реестре не установлено. А это значит, что достоверность документа можно проверить только направлением запроса в банк или проверкой изменения оборотов в отчетности по соответствующей строке. Случаи так называемых «серых» гарантий бывают и риска отказа в приеме обеспечения по этой причине следует избегать.

Как внести гарантию в реестр?

После того, как банковская гарантия выдана, оформлена в виде бумажного электронного документа, ее эмитент не позднее следующего рабочего дня после выдачи обязан внести информацию о ней в реестр. Информация предоставляется в электроном виде и подписывается усиленной электронной подписью. На основании занесения информации формируется выписка, которая предоставляется бенефициару. Точно также в кратчайшие сроки вносится в реестр и информация о внесении любых изменений в условия гарантии. Все банковские гарантии, банки, их выдавшие и государственные контракты также учитываются в системе учета данных по государственным закупкам. Эта информация доступна только непосредственным участникам процессов в этой сфере.

Закрытая и открытая информация

Так как среди государственных контрактов некоторые находятся в сфере, связанной с государственной тайной, информация о них засекречена. Точно также засекречена и информация, связанная с перечнем предоставленных банковских гарантий по обеспечению обязательств по таким контрактам.

Как получить выписку из реестра?

Выписка может потребоваться не только для предоставления ее бенефициару вместе с гарантийным письмом. Выдавать ее обязаны по требованию любой из сторон гарантийного обязательства, а также по запросу определенных государственных органов. Если информация находится в засекреченной части списка, то на запрос и ответ ставится гриф «секретно» и выдается она в особом порядке с соблюдением всех требований по защите государственной тайны. В ином случае она будет предоставлена по запросу заявителя и подтвердит наличие его обеспечения в списке.

Следует учитывать, что отсутствие банка в перечне и отсутствие гарантии в реестре может привести к отказу заказчика принять обеспечение. В худшем случае, поставщик тут может оказаться в перечне недобросовестных, в лучшем – ему придется оформлять новое гарантийное письмо. Следует избегать этих ситуаций и оформлять документы согласно требованиям закона, сотрудничая только с кредитными учреждениями, чья стабильность подтверждена Минфином.