Инвестфонды

Время чтения: 16 мин.

СОДЕРЖАНИЕ

Что такое криптофонд

Переход в новый мир криптоэкономики требует наличия достаточного количества криптовалюты и других криптоактивов. Те, кто добывал биткойны ещё в 2011-2013 годах, теперь имеют некоторую сумму для совершения платежей и инвестирования в зарождающейся новой экономике.

 

Для тех же, кто недавно узнал (не ранее 2016 года) и имеет желание приобщиться к Биткойн экосистеме, добыча криптовалюты стала затруднённой из-за растущей сложности алгоритмов добычи определяющих дороговизну аппаратного обеспечения для майнинга. Других вариантов, кроме майнинга, заработать или получить криптовалюту остаётся не так много.

 

Но, есть одно направление, которое неизбежно будет развиваться, как это происходило в мире фиатных (традиционных) валют — это коллективные инвестиции через фонды. Этот способ инвестирования только начал формироваться и так же, как и в традиционной экономике 30-40 лет назад, и его развитие (скорее всего бурное) обеспечит возникновение новых капиталов и историй успеха.

 

в
Криптофонд — это управляемый капитал сформированный из криптоактивов — криптовалюты, токенов ICO, деривативов (фьючерсы, опционы), других цифровых активов имеющие свойство капитализации. Криптофонд, сформированный из активов одного вида, например криптовалют, называется монофонд. Фонд служит мостом между рынком криптоактивов и теми, кто инвестирует в этот фонд, покупая его токены или делая денежный взнос. Конечной целью участия в криптофонде является получение прибыли и её капитализация.

 

Поскольку криптовалюта заменит в будущем валюту фиатную, криптофонды будут развиваться как цифровая версия фондов связанных с тралиционными валютами. Поскольку это децентрализованная форма валюты, она позволяет любому начинать фонд просто путем введения новой криптовалюты. Уже сегодня появилось несколько типов криптофондов с целью удовлетворить спрос инвесторов на капитализацию своих цифровых активов.

 

наверх

Хедж-фонд

Хедж-фонды  криптовалюты (cryptocurrency hedge funds) являются одной из первых форм криптофондов, которые получили большую популярность среди инвесторов из-за их удобства. Как и другие хедж-фонды, они предлагают минимальные риски с приемлемой доходностью. Для участия в фонде инвесторам достаточно внести небольшую оплату. Многочисленные хедж-фонды позволяют инвестору капитализировать свои деньги и получать огромные прибыли. Наиболее известные из них на сегодня:

 

  • Polychain
  • Logos Fund
  • MetaStable

наверх

Паевой фонд

Cryptocurrency Mutual Fund — взаимные криптофонды, или фонды взаимных криптоинвестиций, или паевые криптофонды — всё это названия одного и того же вида инвестиционного фонда. Как следует из названия, паевые криптофонды создаются из инвестиций нескольких (многих) инвесторов, которые объединяют свои капиталы в фонд криптовалюты. Им, пропорционально объёму приобретённых токенов, предоставляется доля в фонде.

 

Этот вид фонда отличный вариант для начинающих инвесторов, имеющих небольшую сумму, но желающих получать прибыль за счёт инвестиций. В число популярных паевых инвестиционных фондов сегодня входят:

 

  • The Token Fund
  • The ICONOMI Fund
  • Prism

наверх

Индексный фонд

Cryptocurrency Index (индексный фонд) — фонд вкладывающий средства своих участников в индексы криптобирж. Индекс, в общем упрощённом случае, это усреднённое изменение цены какой-либо группы биржевых активов, например ТОП-20 -ти криптовалют. 

 

Индексные фонды относятся к наиболее безопасным, так как, даже при высокой волатильности (значительные резкие колебания цены) отдельных активов, входящих в индекс, волатильность индекса будет невысокой, сглаженной. Доходность у индексных фондов не самая высокая, но стабильная, поэтому они хорошо подходят для начинающих инвесторов. Некоторые растущие индексные фонды криптовалют:

 

  • Bit 20
  • CRYPTO 20
  • HOLD 10

наверх

Инвестиционный фонд криптовалют

Инвестиционные фонды криптовалют (Cryptocurrency investment funds) — это денежные фонды, объединяющие небольшие суммы большого количества инвесторов в денежный пул, для инвестиционного финансирования крупных проектов, проведения биржевых операций, в которых есть лимиты не позволяющие участвовать в сделках мелким инвесторам и др. Такие фонды в основном связаны с более высокими рисками, но и доходность у них самая высокая.

Некоторые популярные инвестиционные фонды криптовалют:

 

  • Pantera Capital
  • BK Capital Management
  • Grayscale’s Bitcoin Investment Trust

наверх

Разница между общим хедж-фондом и криптовалютным фондами

Различные виды криптофондов похожи на традиционные фонды, но есть существенные отличия, связанные со специфичными свойствами любого криптоактива определяемыми, в первую очередь блокчейном. Наиболее распространенным видом фондов для фиатных валют являются хедж-фонды.

 

В таблице ниже проведено экспресс сравнение между криптовалютными и общими (традиционными) хедж-фондами.

 

Криптовалютные фонды Общие хедж-фонды
Валюта для криптофондов децентрализована Используются фиатные валюты
Существенные риски при инвестировании Риск значительно ниже
Имеют высокую доходность Из-за ограниченных рисков, доходность низкая
Волатильность активов намного выше Волатильность низкая
Долевое участие опосредованно в форме «токенов» Инвесторам предоставляется прямое долевое средств
Нет регулирующих и регламентирующих юридических норм и правил Простой метод финансирования, общие хедж-фонды полностью регулируются законами.

наверх

Зачем инвестировать в криптофонд

Криптоэкономика вызывает у людей всё больший интерес, но пока не стала массовой, та как есть большая доля скептического отношения связанного, в первую очередь, с:

 

  • недостаточной информированностью,
  • недостаточно массовой вовлечённостью инфраструктурных объектов, субъектов и институтов,
  • сложностью понимания парадигмы криптоэкономики, как таковой.

 

В среде инвесторов все еще присутствует настороженность и нерешительность, связанные с не полным доверием к криптоактивам, так как их история только началась. Одним из наиболее распространенных контраргументов, является тот факт, что криптовалюта все еще находится в зачаточном состоянии. Для многих уровень риска отталкивающе высок.

Тем не менее, есть очевидные преимущества поддерживающие аргументы за инвестирование в криптофонды:

 

  • Главное преимущество — то, что криптовалюта станет валютой будущего. Поэтому инвестирование в такие фонды поможет обеспечить будущее своё и своих потомков.
  • Майнинг криптовалют теперь стал значительно более сложным, чем в прошлом. Из-за этого затраты на оборудование выросли на порядки. Инвестиции в криптофонды становятся альтернативой майнингу, и начинать можно с гораздо меньших сумм.
  • Криптофонды предлагают более высокую доходность (хотя и с более высокими рисками). Так можно зарабатывать больше денег, но трудозатраты и усилия, связанные со снижением рисков требуют дополнительной жизненной энергии.

наверх

Какой возможен доход

Уровень доходности в криптовалютных фондах трудно оценить. Это связано в первую очередь с текущим высоким уровнем волатильности для криптоактивов  — до 20% изменения цены в день. Поэтому первоначальные инвестиции необходимо тщательно разрабатывать формируя, именно диверсифицированный инвестиционный портфель (если для этого хватает средств).

Важно понимать, что без волатильности, увеличивающей риски потерь, невозможна и высокая доходность. Быть инвестором, особенно начинающим, когда ещё нет хэджирующей «подушки» капитала — это тяжёлый, гораздо более тяжёлый труд, чем многие другие виды деятельности.

 

Например, если инвестор приобрел 300 000 Stratis (STRAT) в прошлом году по цене 0,01 долл. США, то первоначальные инвестиции в размере 3000 долл. США теперь принесли бы около 1 миллион долларов, все потому, что текущие ставки увеличились до 3,5 долларов.

 

Это яркий пример, того, как инвестиции в нужное время в «правильный» актив делают инвесторов миллионерами. В криптоинвестировании всё только начинается, впереди много удивительных и невероятных историй возникновения новых больших и очень больших капиталов.

 

наверх

 


Если вы через 5 лет будете использовать бумажную валюту, то над вами будут смеяться


text text

Рекомендуемые статьи этой категории

stat1

5 секретов успешного трейдера

Last year’s Ethereum blockchain split was an event that could have resulted in significant loss and with the 1st August Bitcoin Fork event just around the corner

Подробнее
stat1

5 секретов успешного трейдера

Last year’s Ethereum blockchain split was an event that could have resulted in significant loss and with the 1st August Bitcoin Fork event just around the corner

Подробнее
stat1

5 секретов успешного трейдера

Last year’s Ethereum blockchain split was an event that could have resulted in significant loss and with the 1st August Bitcoin Fork event just around the corner

Подробнее

Как зарабатывать на криптовалютах?

5 способов и 10 готовых стратегий

Бесплатный видеокурс от нашего портала
journal
alt

Доступ открыт: 279 раз

Осталось бесплатно: 21

alt

3 видеоурока и PDF-книга

Получить доступ

Осталось бесплатно: 21